निवेश

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डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर

यह डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर उसी डिविडेंड यील्ड फॉर्मूले का उपयोग करके, जो एनालिस्ट इस्तेमाल करते हैं, आपकी होल्डिंग्स से मिलने वाली अनुमानित वार्षिक डिविडेंड आय का अंदाज़ा लगाता है। नीचे कोई भी इनपुट बदलें और नतीजे तुरंत अपडेट होंगे।

आपका विवरण

नीचे इनपुट बदलें, और आपके नतीजे तुरंत अपडेट होंगे।

डिविडेंड वृद्धि मानें

स्थिर रहने के बजाय, हर साल बढ़ते प्रति शेयर डिविडेंड को प्रोजेक्ट करें।

निवेश राशि (₹)*

≈ ₹5.00 L

आप आज की कीमत पर इस शेयर में कितना निवेश कर रहे हैं (या कर चुके हैं)।

₹10 हज़ार₹1 करोड़

जैसे डिविडेंड देने वाले शेयर में ₹5,00,000

मौजूदा शेयर कीमत (₹)*

शेयर की मौजूदा बाज़ार कीमत प्रति शेयर।

₹10₹10,000

जैसे प्रति शेयर ₹450

वार्षिक डिविडेंड प्रति शेयर (₹)*

पिछले साल में कंपनी द्वारा प्रति शेयर घोषित कुल डिविडेंड, जो एक्सचेंज या कंपनी की घोषणाओं में मिलेगा।

₹0₹200

जैसे प्रति शेयर ₹12

प्रोजेक्ट करने के वर्ष*

संचयी डिविडेंड आय प्रोजेक्ट करने के लिए, आप इस शेयर को कितने वर्षों तक रखने की योजना बना रहे हैं।

130

जैसे 10 वर्ष

यह कैसे तुलना करता है

भारत की सामान्य दीर्घकालिक सीमा की तुलना में

डिविडेंड यील्ड: 2.67%

सामान्य भारतीय लार्ज-कैप: 1–4%

सामान्य

ये उदाहरण के आंकड़े हैं। अपने खुद के नतीजे देखने के लिए बाईं ओर कोई भी इनपुट बदलें।

इस साल आपकी अनुमानित डिविडेंड आय है

₹13,333

2.67% डिविडेंड यील्ड

संचयी आय

₹1.33 लाख

अंतिम वर्ष में यील्ड ऑन कॉस्ट

2.67%

संचयी आय बनाम निवेश

संचयी आयनिवेशित राशि

साल-दर-साल विवरण

"% वापस मिला" यह दिखाता है कि आपको अपने मूल निवेश का कितना हिस्सा सिर्फ संचयी डिविडेंड के ज़रिए वापस मिल चुका है।

वर्षसंचयी आयउस साल की आयस्थिति

1₹13,333₹13,333

3% वापस मिला

निवेश का 3% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

3₹40,000₹13,333

8% वापस मिला

निवेश का 8% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

5₹66,667₹13,333

13% वापस मिला

निवेश का 13% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

7₹93,333₹13,333

19% वापस मिला

निवेश का 19% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

9₹1.20 लाख₹13,333

24% वापस मिला

निवेश का 24% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

10₹1.33 लाख₹13,333

27% वापस मिला

निवेश का 27% डिविडेंड के ज़रिए वापस मिला

परिदृश्यों की तुलना करें

देखें कि छोटे बदलाव आपकी संचयी आय को कैसे बदलते हैं।

आपकी योजना

2.7% यील्ड · 10 वर्ष

₹1.33 लाख

संचयी आय

आधार

5 और साल रखें

2.7% यील्ड · 15 वर्ष

₹2.00 लाख

संचयी आय

+₹66,667

डिविडेंड वृद्धि +2pp

2% वृद्धि · 10 वर्ष

₹1.46 लाख

संचयी आय

+₹12,663

आपके आंकड़ों से एक उदाहरण

यह देखें कि आपकी होल्डिंग चरण-दर-चरण आपकी डिविडेंड आय में कैसे बदलती है।

चरण 1 · रखे गए शेयर

₹450 प्रति शेयर पर ₹5.00 लाख निवेश करने से आपको मिलते हैं

1111.1

चरण 2 · डिविडेंड यील्ड

₹12 प्रति शेयर पर, आज की कीमत पर आपकी यील्ड है

2.67%

चरण 3 · इस साल की आय

अपने शेयरों को प्रति शेयर डिविडेंड से गुणा करने पर मिलता है

₹13,333

✓

10 वर्षों में, आपकी होल्डिंग सिर्फ डिविडेंड आय में संचयी रूप से ₹1.33 लाख दे सकती है।

व्यक्तिगत जानकारियां

आपके आंकड़े क्या बताते हैं, और उन्हें बदलने से क्या होगा।

आपका ₹5.00 लाख का निवेश 1111.1 शेयर खरीदता है, जो इस साल ₹13,333 देगा

आज के ₹12 प्रति शेयर डिविडेंड पर, यह आपके निवेश पर 2.67% की यील्ड है।

10 वर्षों में, आप सिर्फ डिविडेंड के ज़रिए अपने निवेश का 27% वापस पा लेंगे

इस अवधि में संचयी डिविडेंड आय ₹1.33 लाख तक पहुंचती है, शेयर की कीमत में किसी भी बदलाव से अलग।

5 और साल रखने पर संचयी आय में ₹66,667 जुड़ता है

अपनी होल्डिंग अवधि को 15 वर्षों तक बढ़ाने पर आपकी कुल डिविडेंड आय ₹1.33 लाख से ₹2.00 लाख तक बढ़ जाती है।

हल्की सी डिविडेंड वृद्धि मानने से भी तस्वीर काफी बदल जाती है

"डिविडेंड वृद्धि मानें" चालू करने पर पता चलता है कि लगातार बढ़ता भुगतान समय के साथ आपकी आय को कैसे कंपाउंड करता है।

यह कैसे कैलकुलेट किया जाता है

आपके नतीजे के पीछे का हर गणितीय चरण, पूरी तरह से खुला दिखाया गया।

आपकी होल्डिंग में शेयर

Investment = निवेशित राशि, Share Price = मौजूदा प्रति शेयर कीमत

आपकी निवेश राशि आज की कीमत के आधार पर कुछ शेयर (Shares) खरीदती है: यही वह स्थिर मात्रा है जिस पर आपकी डिविडेंड आय मिलती है।

उदाहरण: ₹5.00 लाख ÷ ₹450 → 1111.1 शेयर

आपकी मौजूदा डिविडेंड यील्ड

DPS = प्रति शेयर डिविडेंड, Yield = प्रतिशत में डिविडेंड यील्ड

घोषित प्रति शेयर डिविडेंड को मौजूदा शेयर कीमत से भाग देने पर यील्ड मिलती है, यानी आज किए गए निवेश पर आपको मिलने वाली आय दर।

उदाहरण: ₹12 ÷ ₹450 → 2.67% यील्ड

भविष्य की आय का प्रोजेक्शन

DPS_0 = आज का प्रति शेयर डिविडेंड, g = वार्षिक डिविडेंड वृद्धि, y = वर्ष सूचकांक

अगर प्रति शेयर डिविडेंड हर साल एक स्थिर दर (g) से बढ़ता है, तो अपने शेयरों की संख्या को उस साल के डिविडेंड से गुणा करने पर उस साल की अपेक्षित आय मिलती है।

उदाहरण: 1111.1 शेयर × ₹12 → ₹13,333/वर्ष

मान्यताएं

डिविडेंड वृद्धि डिफ़ॉल्ट रूप से बंद है: लगातार बढ़ते भुगतान को प्रोजेक्ट करने के लिए इसे चालू करें।
मानता है कि आपके शेयरों की संख्या स्थिर रहती है, क्योंकि डिविडेंड अपने-आप ज़्यादा शेयरों में फिर से निवेशित नहीं होता।
शेयर की कीमत खुद बदलने का प्रोजेक्शन नहीं है: यह कैलकुलेटर सिर्फ आय का अनुमान लगाता है, कैपिटल गेन का नहीं।
आंकड़े सांकेतिक और टैक्स-पूर्व हैं, यह वित्तीय सलाह नहीं है।

डिविडेंड यील्ड को समझें

इसका कॉन्सेप्ट, वजह, और किन बातों का ध्यान रखें।

डिविडेंड यील्ड क्या है?

डिविडेंड यील्ड किसी शेयर का वार्षिक डिविडेंड प्रति शेयर है जिसे उसकी मौजूदा कीमत से भाग दिया जाता है, प्रतिशत में दर्शाया गया। यह बताता है कि आज उस शेयर के लिए जो कीमत आप चुकाएंगे, उसके मुकाबले आपको कितनी आय मिलेगी। यह डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर (कभी-कभी सिर्फ डिविडेंड कैलकुलेटर कहा जाता है) यह आंकड़ा आपके लिए निकालता है।

फंड की NAV वृद्धि के उलट, डिविडेंड आय अपने-आप फिर से निवेशित होने के बजाय नकद में चुकाई जाती है, जिससे यह शेयर की कीमत में किसी भी बदलाव के साथ-साथ रिटर्न का एक अलग स्रोत बन जाती है।

यील्ड और कीमत विपरीत दिशाओं में चलते हैं

अगर प्रति शेयर डिविडेंड वही रहता है लेकिन स्टॉक की कीमत बढ़ती है, तो यील्ड घट जाती है: यील्ड हमेशा इस बात के सापेक्ष होती है कि आपने क्या चुकाया, या आज क्या चुकाना होगा।

डिविडेंड की गारंटी नहीं होती

कंपनियां मुनाफ़े के आधार पर अपना डिविडेंड घटा, रोक, या बढ़ा सकती हैं। सिर्फ एक ऊंची मौजूदा यील्ड यह गारंटी नहीं देती कि वह आय बिना बदले जारी रहेगी।

यह डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर कैसे मदद करता है

अपना निवेश, शेयर की कीमत, और घोषित डिविडेंड दर्ज करें। आपकी अपेक्षित आय और यील्ड तुरंत अपडेट होती है, साथ में यह समय के साथ कैसे बढ़ सकता है इसका प्रोजेक्शन भी।

क्या आप जानते हैं?

डिविडेंड यील्ड और इनकम निवेश से जुड़े कुछ रोचक तथ्य।

भारतीय लार्ज-कैप अक्सर 1-4% यील्ड देते हैं

स्थापित, मुनाफ़े वाली भारतीय डिविडेंड कंपनियां आमतौर पर 1-4% की रेंज में यील्ड देती हैं, ऊंची यील्ड PSU और परिपक्व, धीमी वृद्धि वाले व्यवसायों में ज़्यादा आम है।

Cut

डिविडेंड कटौती से अक्सर शेयर की कीमत भी गिरती है

चूंकि इनकम निवेशक खासतौर पर भुगतान के लिए खरीदते हैं, एक अप्रत्याशित डिविडेंड कटौती खोई हुई आय के अलावा कीमत में गिरावट भी ला सकती है।

Tax

डिविडेंड पर टैक्स कैपिटल गेन से अलग तरह से लगता है

भारत में, डिविडेंड आय आपकी कुल आय में जुड़ती है और आपकी स्लैब दर पर टैक्स लगता है, इक्विटी कैपिटल गेन के उलट जिसका अपना अलग टैक्स ट्रीटमेंट होता है।

Aristocrat

कुछ कंपनियां दशकों से डिविडेंड बढ़ा रही हैं

दुनिया भर में, "डिविडेंड अरिस्टोक्रेट्स" के एक छोटे समूह ने लगातार 25+ सालों तक हर साल अपना भुगतान बढ़ाया है, यह एक ट्रैक रिकॉर्ड है जिसे इनकम निवेशक खासतौर पर तलाशते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

इस डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर से जुड़े सबसे ज़्यादा पूछे जाने वाले सवालों के सीधे जवाब।

डिविडेंड यील्ड क्या है?

डिविडेंड यील्ड किसी कंपनी का वार्षिक डिविडेंड प्रति शेयर है जिसे उसकी मौजूदा शेयर कीमत से भाग दिया जाता है, प्रतिशत में दर्शाया गया। यह उस इनकम रिटर्न को दिखाता है जो आपको आज के शेयर की कीमत के मुकाबले मिलेगा।

डिविडेंड यील्ड फॉर्मूला क्या है?

डिविडेंड यील्ड = (वार्षिक डिविडेंड प्रति शेयर ÷ मौजूदा शेयर कीमत) × 100। यह कैलकुलेटर वही फॉर्मूला आपकी अपनी निवेश राशि और शेयरों की संख्या पर लागू करता है।

क्या यह ट्रेलिंग या फॉरवर्ड डिविडेंड यील्ड है?

यह कैलकुलेटर ट्रेलिंग यील्ड का उपयोग करता है: पिछले साल घोषित डिविडेंड को आज की कीमत से भाग दिया जाता है। फॉरवर्ड यील्ड इसके बजाय कंपनी के घोषित या अनुमानित अगले साल के डिविडेंड का उपयोग करती है, जो डिविडेंड बदलने के तुरंत बाद ज़्यादा उपयोगी है लेकिन कम निश्चित है क्योंकि यह घोषित तथ्य के बजाय एक अनुमान है।

क्या यह SBI, HDFC, या ICICI डिविडेंड यील्ड फंड जैसे किसी डिविडेंड यील्ड फंड जैसा ही है?

नहीं। एक डिविडेंड यील्ड फंड (जैसे SBI डिविडेंड यील्ड फंड, HDFC डिविडेंड यील्ड फंड, या ICICI प्रूडेंशियल डिविडेंड यील्ड फंड) एक म्यूचुअल फंड कैटेगरी है जो आपके पैसे को फंड मैनेजर द्वारा चुने गए ऊंची यील्ड वाले शेयरों की टोकरी में जमा करती है, इसलिए इसका रिटर्न उस टोकरी पर निर्भर करता है, न कि किसी एक कंपनी के भुगतान पर। यह कैलकुलेटर आपके खुद चुने गए एक डिविडेंड देने वाले शेयर से मिलने वाली आय का अनुमान लगाता है — फंड कैटेगरी कैसे काम करती है यह जानने के लिए डिविडेंड यील्ड फंड असल में क्या है, इस पर हमारी गाइड देखें।

क्या ऊंची डिविडेंड यील्ड हमेशा बेहतर होती है?

ज़रूरी नहीं। एक बहुत ऊंची यील्ड कभी-कभी गिरती शेयर कीमत (जो यील्ड को बढ़ा देती है) या एक असंवहनीय भुगतान का संकेत हो सकती है, न कि सच में मज़बूत आय का। कंपनी के पेआउट रेशियो और कमाई की स्थिरता को भी जांचें।

क्या डिविडेंड अपने-आप फिर से निवेशित हो जाते हैं?

नहीं, म्यूचुअल फंड के Growth विकल्प के उलट, स्टॉक डिविडेंड आमतौर पर आपके बैंक या डीमैट-लिंक्ड खाते में नकद चुकाए जाते हैं, अपने-आप फिर से निवेशित नहीं होते। अगर आप कंपाउंडिंग चाहते हैं, तो आपको उन्हें खुद फिर से निवेश करना होगा, जिसे कभी-कभी डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट प्लान (DRIP) कहा जाता है।

'यील्ड ऑन कॉस्ट' क्या है?

यील्ड ऑन कॉस्ट भविष्य के किसी साल के डिविडेंड को मौजूदा कीमत के बजाय आपकी मूल खरीद कीमत के मुकाबले मापता है। अगर डिविडेंड समय के साथ बढ़ता है, तो आपकी यील्ड ऑन कॉस्ट बढ़ती है, भले ही शेयर की कीमत और मौजूदा यील्ड स्थिर रहें।

क्या इसमें डिविडेंड डिस्ट्रिब्यूशन टैक्स शामिल है?

नहीं, यहां दिए गए आंकड़े सांकेतिक और टैक्स-पूर्व हैं। भारत में डिविडेंड आय पर आपकी लागू इनकम टैक्स स्लैब दर पर टैक्स लगता है, जो आपकी असल टेक-होम आय को काफी कम कर सकता है।

क्या यह वित्तीय सलाह है?

नहीं। यह टूल आपकी मान्यताओं के आधार पर सांकेतिक अनुमान देता है। निवेश का फैसला लेने से पहले किसी प्रमाणित वित्तीय सलाहकार से सलाह लें।