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म्यूचुअल फंड रिटर्न कैलकुलेटर

किसी भी होल्डिंग अवधि में म्यूचुअल फंड (MF) का absolute और वार्षिक रिटर्न ट्रैक करें। नीचे कोई भी इनपुट बदलें और नतीजे तुरंत अपडेट होंगे।

आपका विवरण

नीचे इनपुट बदलें, और आपके नतीजे तुरंत अपडेट होंगे।

निवेश राशि (₹)*

≈ ₹1.00 L

खरीद के समय आपने फंड में जो लमसम राशि निवेश की थी।

₹1 हज़ार₹1 करोड़

जैसे म्यूचुअल फंड में निवेश किए गए ₹1,00,000

खरीद पर NAV (₹)*

जिस दिन आपने निवेश किया उस दिन फंड की प्रति यूनिट Net Asset Value; आपके खरीद स्टेटमेंट पर मिलेगी।

₹5₹2,000

जैसे प्रति यूनिट ₹45.50

आज का NAV (₹)*

फंड की मौजूदा प्रति यूनिट Net Asset Value; आपके फंड हाउस की वेबसाइट या ऐप पर मिलेगी।

₹5₹2,000

जैसे प्रति यूनिट ₹68.20

होल्डिंग अवधि (वर्ष)*

आपने यह निवेश खरीद से आज तक कितने समय तक रखा है।

140

जैसे निवेश किए 3 वर्ष हो गए

यह कैसे तुलना करता है

भारत की सामान्य दीर्घकालिक सीमा की तुलना में

वार्षिक रिटर्न: 14.4%

भारत का दीर्घकालिक इक्विटी औसत: 10–13%

रूढ़िवादी

ये उदाहरण के आंकड़े हैं। अपने खुद के नतीजे देखने के लिए बाईं ओर कोई भी इनपुट बदलें।

आपका वार्षिक रिटर्न (CAGR) है

14.4%

49.9% absolute रिटर्न

मौजूदा मूल्य

₹1.50 लाख

रखी गई यूनिट

2197.80

अनुमानित मूल्य पथ

फंड वैल्यूनिवेशित राशि

साल-दर-साल विवरण

यह आपके वार्षिक रिटर्न से अनुमानित सुचारू कंपाउंडिंग पथ दिखाता है, ज़रूरी नहीं कि किसी एक साल में असल में यही हुआ हो।

वर्षफंड वैल्यूनिवेशित राशिस्थिति

1₹1.14 लाख₹1.00 लाख

1.14x निवेशित

13% ग्रोथ है

2₹1.31 लाख₹1.00 लाख

1.31x निवेशित

24% ग्रोथ है

3₹1.50 लाख₹1.00 लाख

1.50x निवेशित

33% ग्रोथ है

बेंचमार्क से तुलना करें

देखें कि आपका फंड आम दीर्घकालिक बेंचमार्क के मुकाबले कैसा है।

आपका फंड

14.4% CAGR · 3 वर्ष

₹1.50 लाख

आपकी होल्डिंग अवधि के बाद मूल्य

वास्तविक

Nifty 50 औसत पर (12%)

₹1.00 लाख · 3 वर्ष · 12%

₹1.40 लाख

आपकी होल्डिंग अवधि के बाद मूल्य

-₹9,397

FD दर पर (7%)

₹1.00 लाख · 3 वर्ष · 7%

₹1.23 लाख

आपकी होल्डिंग अवधि के बाद मूल्य

-₹27,386

आपके आंकड़ों से एक उदाहरण

यह देखें कि आपके NAV चरण-दर-चरण आपके रिटर्न में कैसे बदलते हैं।

चरण 1 · आबंटित यूनिट

₹45.5 के NAV पर ₹1.00 लाख निवेश करने से आपको मिलीं

2197.80

चरण 2 · मौजूदा मूल्य

आज के ₹68.2 के NAV पर, वे यूनिट इतनी की हैं

₹1.50 लाख

चरण 3 · वार्षिक रिटर्न

3 वर्षों में समान रूप से बांटने पर, यह है

14.4%

✓

आपके फंड ने 49.9% का absolute रिटर्न दिया, जो 3 वर्षों में 14.4% वार्षिक के बराबर है।

व्यक्तिगत जानकारियां

आपके आंकड़े क्या बताते हैं, और उन्हें बदलने से क्या होगा।

आपका ₹1.00 लाख का निवेश अब ₹1.50 लाख का है

यह 2197.80 यूनिट में 49.9% के absolute रिटर्न के साथ ₹49,890 का लाभ है।

आपका फंड दीर्घकालिक Nifty 50 औसत से ₹9,397 ज़्यादा है

12% के दीर्घकालिक इंडेक्स औसत पर, ₹1.00 लाख उसी 3 वर्षों में ₹1.40 लाख हो गया होता।

इस दर पर, आपका पैसा लगभग हर 5.0 वर्षों में दोगुना हो जाता है

72 के नियम का उपयोग करते हुए, 14.4% का वार्षिक रिटर्न लगभग 5.0 वर्षों का दोगुना होने का समय दर्शाता है।

आपका absolute रिटर्न 49.9% है, वार्षिक 14.4% के मुकाबले

3 वर्षों में, वार्षिक आंकड़ा ही असल में दूसरे फंड या बेंचमार्क से तुलनीय है।

यह कैसे कैलकुलेट किया जाता है

आपके नतीजे के पीछे का हर गणितीय चरण, पूरी तरह से खुला दिखाया गया।

खरीद पर आबंटित यूनिट

Investment = निवेशित राशि, NAV_purchase = खरीद पर प्रति यूनिट NAV, U = आबंटित यूनिट

आपकी निवेश राशि उस दिन के NAV के आधार पर कुछ यूनिट (U) खरीदती है; यही वह स्थिर मात्रा है जो आप आगे भी रखते हैं।

उदाहरण: ₹1.00 लाख ÷ ₹45.5 → 2197.80 यूनिट

आपका मौजूदा मूल्य

U = रखी गई यूनिट, NAV_today = मौजूदा प्रति यूनिट NAV, CV = मौजूदा मूल्य

अपनी यूनिट को आज के NAV से गुणा करने पर पता चलता है कि आपकी होल्डिंग अभी असल में कितनी है, चाहे आपने मूल रूप से कितना भी निवेश किया हो।

उदाहरण: 2197.80 यूनिट × ₹68.2 → ₹1.50 लाख

अपने रिटर्न को वार्षिक बनाना

n = वर्षों में होल्डिंग अवधि, CAGR = वार्षिक रिटर्न

अपने वृद्धि गुणक का nवां मूल लेने पर कुल लाभ हर साल में समान रूप से बंट जाता है, जिससे वह स्थिर वार्षिक दर मिलती है जो वही नतीजा बताती है।

उदाहरण: (₹1.50 लाख ÷ ₹1.00 लाख)^(1/3) − 1 → 14.4%

मान्यताएं

एक ही लमसम खरीद मानता है, न कि उसी फंड में कई खरीद या SIP।
NAV मान बिल्कुल दर्ज किए गए अनुसार उपयोग होते हैं: डिविडेंड और एक्सपेंस रेशियो अलग से नहीं दिखाए जाते।
आंकड़े सांकेतिक और टैक्स-पूर्व हैं, यह वित्तीय सलाह नहीं है।

फंड रिटर्न को समझें

इसका कॉन्सेप्ट, वजह, और किन बातों का ध्यान रखें।

Absolute और वार्षिक रिटर्न में क्या फ़र्क है?

Absolute return सिर्फ आपकी पूरी होल्डिंग अवधि में कुल प्रतिशत लाभ है, इसमें यह नहीं देखा जाता कि इसमें कितना समय लगा। वार्षिक रिटर्न (CAGR) उसी लाभ को हर साल समान रूप से बांट देता है, जिससे अलग-अलग होल्डिंग अवधि की तुलना की जा सकती है।

एक फंड जो 3 साल में 50% absolute रिटर्न देता है और दूसरा जो 6 साल में 50% absolute रिटर्न देता है, दोनों की वार्षिक वृद्धि दर बहुत अलग होती है; वार्षिक बनाना ही इन्हें सही तरीके से तुलनीय बनाता है।

यूनिट, न कि रुपये, वह है जो आप असल में रखते हैं

एक म्यूचुअल फंड निवेश उस दिन के NAV पर आपके लिए यूनिट खरीदता है; आपका रिटर्न NAV के बदलने से आता है, सीधे किसी रुपये की राशि के बदलने से नहीं।

अकेले Absolute return भ्रामक हो सकता है

एक लंबी होल्डिंग अवधि में बड़ा absolute return एक काफी सामान्य वार्षिक वृद्धि दर को छुपा सकता है; हमेशा वार्षिक आंकड़ा भी जांचें।

टैक्स इस पर निर्भर करता है कि आपने कितने समय तक रखा, सिर्फ़ गेन पर नहीं

एक साल से ज़्यादा रखे गए इक्विटी फंड लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स (₹1.25 लाख/साल से ऊपर 12.5%) के दायरे में आते हैं; उससे पहले बेचने पर शॉर्ट-टर्म गेन पर 20% टैक्स लगता है। ऊपर का रिटर्न टैक्स से पहले का है।

क्या आप जानते हैं?

NAV और फंड रिटर्न से जुड़े कुछ रोचक तथ्य।

NAV

NAV दिन में एक बार कैलकुलेट होता है

लगातार बदलती स्टॉक कीमतों के उलट, एक म्यूचुअल फंड का NAV हर ट्रेडिंग दिन के अंत में सिर्फ एक बार कैलकुलेट किया जाता है।

72 का नियम

दोगुना होने का समय जानने के लिए 72 को अपने वार्षिक रिटर्न से भाग दें, यही शॉर्टकट CAGR और XIRR के लिए भी इस्तेमाल होता है।

G/D

Growth बनाम IDCW प्लान

फंड का "Growth" विकल्प लाभ को NAV में फिर से निवेश कर देता है, जबकि "IDCW" विकल्प कुछ हिस्सा भुगतान कर देता है; सिर्फ NAV की गति की तुलना करना Growth-विकल्प वाले फंड के लिए सबसे सटीक है।

AMFI

हर फंड के NAV के लिए एक जगह

AMFI (Association of Mutual Funds in India) हर रजिस्टर्ड म्यूचुअल फंड स्कीम का दैनिक NAV एक ही जगह प्रकाशित करता है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

फंड रिटर्न ट्रैक करने से जुड़े सबसे ज़्यादा पूछे जाने वाले सवालों के सीधे जवाब।

Absolute और वार्षिक रिटर्न में क्या फ़र्क है?

Absolute return आपकी पूरी होल्डिंग अवधि में कुल लाभ है, चाहे वह कितनी भी लंबी क्यों न हो। वार्षिक रिटर्न (CAGR) उस लाभ को हर साल समान रूप से बांटता है, जिससे अलग-अलग होल्डिंग अवधि के रिटर्न की तुलना की जा सकती है।

NAV क्या है?

Net Asset Value (NAV) एक म्यूचुअल फंड की एक यूनिट की कीमत है, जो हर ट्रेडिंग दिन के अंत में फंड की कुल संपत्ति को उसकी बकाया यूनिट से भाग देकर कैलकुलेट की जाती है।

मुझे अपना खरीद NAV और आज का NAV कहां मिलेगा?

आपका खरीद NAV फंड खरीदते समय मिले निवेश स्टेटमेंट या कन्फर्मेशन ईमेल पर मिलेगा। आज का NAV आपके फंड हाउस की वेबसाइट, ऐप, या AMFI की वेबसाइट पर रोज़ाना प्रकाशित होता है।

मेरा absolute रिटर्न बड़ा क्यों दिख सकता है लेकिन वार्षिक रिटर्न सामान्य क्यों?

एक लंबी होल्डिंग अवधि सामान्य वार्षिक वृद्धि दर पर भी बड़ा absolute return दे सकती है, बस इसलिए क्योंकि कंपाउंडिंग को काम करने के लिए कई साल मिले। यह सामान्य है, इसका मतलब यह नहीं कि आपका वार्षिक आंकड़ा कम आंका जा रहा है।

क्या यह एक सामान्य म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर जैसा ही है?

बिल्कुल नहीं। एक सामान्य म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर (या MF कैलकुलेटर) का मतलब आमतौर पर एक SIP या लमसम प्रोजेक्शन टूल होता है जो भविष्य का मूल्य अनुमानित करता है। यह उल्टा काम करता है: यह एक म्यूचुअल फंड रिटर्न कैलकुलेटर (या MF रिटर्न कैलकुलेटर) है जो आपको बताता है कि आपने अपने खरीद NAV और आज के NAV का उपयोग करके अब तक क्या absolute और वार्षिक रिटर्न कमाया है। भविष्य की वृद्धि प्रोजेक्ट करने के लिए, हमारा SIP कैलकुलेटर या लमसम कैलकुलेटर उसके लिए सही म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर हैं।

क्या इसमें डिविडेंड, टैक्स, या एक्सपेंस रेशियो शामिल है?

नहीं, यह कैलकुलेटर सिर्फ आपके दर्ज किए गए NAV मानों का उपयोग करता है, जो Growth-विकल्प वाले फंड के लिए पहले से ही फिर से निवेशित लाभ दर्शाते हैं। दिखाए गए आंकड़े टैक्स-पूर्व हैं और एक्सपेंस रेशियो को अलग से नहीं दिखाते।

क्या यह वित्तीय सलाह है?

नहीं। यह टूल आपकी मान्यताओं के आधार पर सांकेतिक अनुमान देता है। निवेश का फैसला लेने से पहले किसी प्रमाणित वित्तीय सलाहकार से सलाह लें।